Ideias para usar a Rica no seu assistente
Diga o que deseja descobrir, o período e a pessoa ou parte do planejamento quando houver mais de uma opção. Nas primeiras tentativas, termine o pedido com “Não altere nada”.
Entender sua situação financeira
Use a Rica para resumir minhas contas, cartões e investimentos. Não altere nada.
Liste meus investimentos por tipo e diga quais vieram de uma conexão financeira e não podem ser editados por aqui.
A lista pode reunir investimentos registrados na Rica e investimentos trazidos do Open Finance e da B3. O assistente pode organizar a resposta, mas deve manter os valores e informar de onde cada item veio.
Para organizar a carteira, comparar fontes e conferir itens que talvez estejam repetidos, use o guia Investimentos: Open Finance e B3.
Revisar lançamentos
Liste meus lançamentos dos últimos 30 dias e mostre os cinco maiores valores. Não altere nada.
Encontre lançamentos sem a categoria que eu esperava e monte uma lista para eu revisar. Não faça correções ainda.
Depois de revisar a proposta, você pode pedir uma correção específica. Informe o lançamento, a categoria desejada e peça que o assistente confirme os dados antes de executar.
Acompanhar metas e evolução
Compare minhas metas abertas, mostre o progresso no período atual e destaque as mais próximas do limite.
Explique minha evolução usando os objetivos, metas e conquistas disponíveis na Rica. Não altere o planejamento.
A Rica entrega os valores disponíveis na sua conta. A explicação criada pelo assistente ajuda na leitura, mas não substitui a orientação do profissional responsável pelo planejamento.
Preparar uma conversa com seu profissional
Com base nos meus lançamentos e metas da Rica, monte cinco perguntas objetivas para a próxima conversa com meu planejador. Não altere nada.
Resuma as maiores mudanças deste mês e indique quais dados eu deveria conferir antes da reunião.
Registrar uma informação
O assistente também pode registrar ou atualizar movimentações e outras informações do planejamento, quando você der essa permissão. Faça uma mudança por vez:
Prepare o cadastro de uma saída de R$ 84,90 em mercado, hoje, na minha conta principal. Antes de criar, mostre todos os campos e peça minha confirmação.
Quero criar uma meta. Primeiro mostre as pessoas, os grandes grupos financeiros e as partes do planejamento disponíveis. Prepare todos os dados e não salve nada até eu confirmar.
Gerar um link de Open Finance
Mostre as pessoas e as partes do meu planejamento. Depois que eu escolher, gere um link para conectar o Open Finance.
Você ainda entra e escolhe o que compartilhar no ambiente da sua instituição financeira. O assistente apenas pede à Rica que crie o link pessoal.
Depois de concluir na instituição, confira a conexão:
Liste minhas conexões Open Finance e diga se a nova conexão já está disponível.
Não altere nada.
Conectar investimentos da B3
Comece pedindo as opções disponíveis, para não precisar informar códigos:
Mostre as pessoas e as partes do meu planejamento. Depois que eu escolher,
prepare a conexão com a B3 e peça meu CPF somente quando for necessário.
O assistente pode encontrar três situações:
- consentimento necessário: ele apresenta o link para você concluir na Área do Investidor;
- autorização restaurada: a B3 já tinha uma autorização ativa e a Rica recuperou a conexão;
- autorização já vinculada: não é preciso criar outro link.
Depois de concluir o consentimento, peça a atualização:
Verifique a autorização da B3 que acabei de concluir e atualize os investimentos.
Para conferir sem fazer outra consulta na B3:
Liste minhas autorizações B3, com pessoa, parte do planejamento, situação e
quantidade de posições disponíveis. Não altere nada.
A resposta da Rica devolve somente o CPF mascarado e um resumo da autorização. O CPF completo que você digitou para iniciar o fluxo também segue as regras de privacidade do aplicativo de IA escolhido.
Um formato útil para qualquer pedido
Use este modelo quando quiser deixar o pedido mais claro:
Objetivo: [o que quero descobrir ou fazer]
Detalhes: [pessoa, parte do planejamento, conta ou período]
Restrições: [não alterar / não excluir / pedir confirmação]
Formato: [resumo, tabela, comparação ou lista]
“Não altere nada” ajuda o assistente a fazer somente consultas, mas a proteção principal está nas permissões e confirmações do aplicativo. Antes de criar, mudar ou apagar algo, leia a ação exibida na tela.