Conferir investimentos do Open Finance e da B3
Use seu assistente de IA para transformar a carteira da Rica em uma lista organizada, comparar fontes e preparar perguntas para uma conversa. Ele pode reunir investimentos registrados na Rica com os itens trazidos pelo Open Finance e pela B3, sempre mostrando de onde veio cada um.
Entenda de onde veio cada item
| Origem | O que significa | Pode ser alterado pelo assistente? |
|---|---|---|
| Open Finance | Veio de uma instituição financeira que você conectou | Não |
| B3 | Veio da autorização feita na Área do Investidor | Não |
| Registrado na Rica | Foi incluído diretamente na sua conta | Pode ser possível, mas confira antes de mudar |
| Origem não informada | A lista não mostrou de onde veio | Confirme antes de pedir qualquer alteração |
A lista pode conter investimentos de mais de uma pessoa ou parte do planejamento. Peça que o assistente mostre os nomes e separe os resultados antes de somar valores.
Conectar as fontes pelo assistente
Se o Open Finance ou a B3 ainda não estiverem conectados, você pode iniciar os dois fluxos no próprio assistente de IA:
Mostre as pessoas e as partes do meu planejamento. Depois que eu escolher,
gere um link para conectar o Open Finance.
Mostre as pessoas e as partes do meu planejamento. Depois que eu escolher,
prepare a autorização da B3 e peça meu CPF somente quando for necessário.
Nos dois casos, o assistente prepara a conexão, mas o consentimento é concluído no ambiente seguro da instituição ou da Área do Investidor. Veja os passos completos nos guias Open Finance e B3.
Informações disponíveis para análise
Cada investimento pode trazer:
- nome, tipo e subtipo do investimento;
- código de identificação do investimento, quando a instituição informar;
- saldo, quantidade, valor unitário e valor total, quando disponíveis;
- moeda, taxa e situação;
- pessoa e parte do planejamento a que o investimento pertence;
- origem e indicação de que o item não pode ser editado por ali.
Nem todas as instituições enviam as mesmas informações. Peça ao assistente para mostrar não informado quando algo estiver ausente. Um campo vazio não deve ser transformado em zero nem completado por suposição.
Primeiro inventário da carteira
Comece com uma tabela que preserve os dados recebidos:
Use a Rica para listar meus investimentos. Monte uma tabela com pessoa, parte
do planejamento, nome, código, tipo, origem, moeda, quantidade, valor unitário,
saldo, valor total, situação e se o item pode ser editado. Não altere nada.
Mostre “não informado” quando um dado estiver ausente.
Depois peça um resumo de cobertura:
Conte quantos investimentos vieram do Open Finance, quantos vieram da B3 e
quantos foram registrados na Rica. Mostre também quantos não têm saldo, código,
quantidade ou moeda.
Não altere nada.
Evitar dupla contagem
O mesmo investimento pode aparecer no Open Finance e na B3. A Rica mantém as duas fontes para você conferir; por isso, não some tudo automaticamente.
Use um roteiro de conciliação:
Compare meus investimentos do Open Finance e da B3 e procure itens que talvez
estejam repetidos. Use primeiro os códigos de identificação e, apenas como
indício, nome, tipo, pessoa e parte do planejamento. Mantenha as duas linhas,
explique por que parecem iguais e
não some nem exclua nenhuma delas. Não altere nada.
Se os códigos estiverem ausentes, trate a semelhança apenas como uma hipótese. Nomes parecidos não provam que dois itens representam o mesmo investimento.
Conferir diferenças entre Open Finance e B3
Para cada possível investimento presente no Open Finance e na B3, coloque as duas fontes lado
a lado. Compare quantidade, saldo, valor total, moeda e situação. Calcule a
diferença apenas quando os campos forem comparáveis e liste os dados ausentes.
Não escolha uma fonte como correta e não altere nada.
As diferenças podem acontecer porque cada fonte envia informações diferentes, foi atualizada em outro momento ou usa outra forma de cálculo. A lista não mostra a data a que cada valor se refere; por isso, o assistente não deve afirmar qual fonte é mais recente.
Analisar alocação e concentração
Antes de calcular percentuais, peça uma regra explícita para o valor-base:
Prepare uma análise de distribuição dos meus investimentos por tipo, moeda,
pessoa e parte do planejamento. Antes de calcular, identifique possíveis itens
repetidos entre Open Finance e B3. Use o saldo como base; quando ele não existir,
use o valor total apenas se estiver informado e avise sobre essa troca.
Não use o preço de uma unidade como se fosse o total. Mostre os itens excluídos
do cálculo e não altere nada.
Em seguida, investigue concentração sem pedir recomendação:
Mostre as cinco maiores posições e a participação de cada uma no total que foi
possível calcular. Separe o resultado por origem e apresente uma segunda visão
sem os pares marcados como possíveis duplicidades. Explique todas as premissas.
Revisar qualidade dos dados
Faça uma conferência da lista de investimentos da Rica. Procure moeda ausente,
saldo e valor total ausentes, quantidade sem valor, código vazio, situação
inconsistente e possíveis itens repetidos entre fontes. Organize
por prioridade e não corrija nem exclua nada.
O objetivo é encontrar o que precisa ser conferido na conexão ou com seu profissional. Um campo ausente não significa, sozinho, que a posição está errada.
Preparar perguntas para uma conversa
Com base na minha carteira da Rica, prepare perguntas para meu planejador sobre
concentração, diversificação por tipo e moeda, posições sem identificação e
diferenças entre Open Finance e B3. Separe fatos retornados pela Rica de pontos
que ainda precisam ser confirmados. Não recomende compra ou venda.
Você também pode pedir um resumo curto:
Crie um resumo de uma página da minha carteira para uma reunião. Inclua totais
com premissas, distribuição por tipo, maiores posições, fontes usadas,
possíveis duplicidades e lacunas de dados. Não altere nada.
O que este guia não promete
- Cotação em tempo real: os valores refletem o que está disponível na sua conta Rica.
- Histórico de rentabilidade: a ferramenta lista a posição atual; ela não entrega uma série histórica completa.
- Todos os detalhes da B3: a lista não mostra o extrato completo nem todos os registros técnicos recebidos da B3.
- Data de referência: a lista atual não mostra a data a que cada posição se refere.
- Recomendação ou execução: a conexão não compra, vende nem recomenda um produto financeiro.
- Atualização da origem: uma divergência em item importado deve ser tratada na conexão Open Finance ou na autorização B3, não por edição do investimento.
Use os guias Open Finance e B3 quando precisar revisar ou refazer a conexão de origem.
Uma análise do assistente depende da qualidade e da cobertura dos dados recebidos. Confirme valores relevantes na instituição de origem e converse com seu profissional antes de tomar decisões financeiras ou de investimento.