Patrimônio, investimentos, Open Finance e B3

No Claude ou ChatGPT via MCP, você pode consultar seu patrimônio e cadastrar ou editar registros manuais, como um imóvel, veículo, dívida ou investimento. Também pode iniciar conexões Open Finance e B3 e consultar as posições recebidas.

Esses pedidos registram informações na Rica. Compras, vendas e outras operações financeiras continuam na instituição.

Fazer um inventário

Liste meu patrimônio na Rica por pessoa e projeto. Separe bens, investimentos
e dívidas. Mostre nome, moeda, valor atual, origem e data de referência quando
estiverem disponíveis. Não altere nada.

A resposta pode incluir posição, quantidade, preço unitário, valores bruto e líquido, emissor, taxas, datas e origem. Movimentações e registros de manutenção também podem aparecer quando houver esses dados na Rica. Nem todo item tem todos os campos.

Peça para marcar dados ausentes como “não informado”. Ao conferir valores, diferencie preço unitário de valor total. A data de atualização da conexão também pode ser diferente da data de referência da posição.

Distinguir registro manual e importado

Origem	O que fazer pelo MCP
Cadastrado manualmente na Rica ou pela conversa via MCP	Consultar, criar, editar e remover conforme as permissões
Open Finance	Consultar a posição; edição e remoção do investimento são bloqueadas
B3	Consultar a posição; edição e remoção do investimento são bloqueadas

Antes de alterar, peça para conferir a origem e se o registro permite edição.

Cadastrar um bem manual

1. Escolha o projeto ao qual o bem pertence.
2. Informe nome, tipo, moeda, valor e a data de referência.
3. Separe quantidade, preço unitário e valor total quando aplicável.
4. Confira a proposta e autorize a criação.

Prepare um registro patrimonial manual para meu carro no projeto Pessoal,
com valor atual de R$ 48.000 e referência de hoje. Classifique como veículo,
mostre os dados e espere minha confirmação.

Prepare o cadastro manual do apartamento no projeto Família, com valor atual
de R$ 420.000, em reais, usando a avaliação de 1 de outubro de 2026.

Todo registro precisa de um projeto. Você também pode indicar um portfólio existente quando essa opção estiver disponível, mas não pode criar um portfólio pelo MCP.

Cadastrar uma dívida

Prepare o registro patrimonial do financiamento do carro no projeto Pessoal.
O saldo devedor é R$ 18.000 na data de hoje. Registre como passivo, com valor
atual negativo de R$ 18.000, e mostre antes de salvar.

A dívida reduz o patrimônio líquido, por isso deve ter valor negativo. O saldo devedor e a parcela paga no mês são registros diferentes. Use Lançamentos para registrar pagamentos e recebimentos.

Atualizar ou remover um registro manual

No registro manual do carro, atualize o valor para R$ 46.500 com referência
de hoje. Mantenha os demais dados e mostre a alteração antes de salvar.

Encontre o registro patrimonial de teste que criei. Confira que é manual e
espere minha confirmação para remover.

Excluir um registro também retira suas referências em portfólios. Isso não realiza venda, quitação ou resgate. Se um dado importado estiver errado, confira a origem para evitar criar uma segunda posição ao tentar corrigi-lo.

Conectar Open Finance

Mostre as pessoas e projetos disponíveis. Depois que eu escolher, gere um
link para conectar meu banco pelo Open Finance.

Escolha a pessoa e o projeto corretos. Abra o link pessoal, selecione a instituição e conclua a autorização. Nunca envie senha bancária ou código de segurança na conversa.

Depois consulte:

Liste minhas conexões Open Finance com instituição, projeto e situação.
Não altere nada.

A lista mostra as conexões ativas registradas na Rica. Os dados podem chegar em momentos diferentes. Veja como autorizar, atualizar ou remover uma conexão pelo app.

O MCP não tem um pedido específico para remover uma conexão. Porém, ao excluir uma conta conectada, você pode excluir também outras contas e lançamentos da mesma conexão. Confira quais dados podem ser removidos antes de confirmar.

Conectar e conferir a B3

Mostre as pessoas e projetos disponíveis para conectar a B3. Depois que eu
escolher, prepare a autorização e peça meu CPF quando for necessário.

A Rica pode apresentar um link de consentimento, reutilizar uma autorização já vinculada ou restaurar uma autorização existente. Se receber um link, conclua no ambiente da B3 e volte à conversa no Claude ou ChatGPT.

Concluí o consentimento da B3. Verifique minha autorização e atualize os dados vinculados.

Esse pedido pode sincronizar informações, por isso exige permissão de alteração. Para apenas ler o que já está salvo:

Liste minhas autorizações B3 com a pessoa, projeto e situação. Não atualize nada.

A lista mostra o CPF parcialmente oculto. Se você enviar o CPF completo para iniciar a conexão, ele ficará sujeito às regras de privacidade do aplicativo escolhido. Para remover uma autorização, siga o guia da B3; essa opção não está disponível no MCP.

Comparar fontes e evitar dupla contagem

Compare as posições de Open Finance e B3. Procure possíveis duplicidades por
código, pessoa, projeto e instituição. Mostre os pares lado a lado com valores
e datas disponíveis. Não some nem exclua os pares automaticamente.

O mesmo ativo pode aparecer nas duas fontes. Compare quantidade, código, custódia e datas, além do nome, para conferir se é o mesmo registro. Diferenças de valor podem ocorrer porque as fontes usam horários, cobertura ou critérios distintos.

Fazer uma análise de distribuição

Prepare uma distribuição dos investimentos por tipo, moeda e pessoa. Antes de
calcular, explique o valor-base escolhido, os dados ausentes e o tratamento
proposto para possíveis duplicidades. Não some moedas diferentes sem uma
conversão explícita e não altere nada.

Peça para indicar quais dados vieram da Rica e quais conclusões dependem de hipóteses. A consulta pode não ter cotações em tempo real nem um histórico completo de rentabilidade. Antes de decidir, confira os valores na instituição e, se precisar, leve a análise ao seu profissional.