Conectar o Open Finance

O Open Finance traz para a Rica, com a sua autorização, informações que já existem nos seus bancos e instituições financeiras. Assim você pode acompanhar contas, cartões, movimentações e investimentos sem digitar tudo novamente.

Sua senha fica na instituiçãoVocê informa seus dados de acesso somente no ambiente seguro da instituição escolhida. A Rica recebe as informações autorizadas, não a sua senha.

Escolha como iniciar

Onde você está	Caminho para começar
iPhone	Abra Finanças → Integrações → Open Finance e toque em Adicionar (+). Na tela, Integrações é a área das conexões financeiras.
Web	Em Home ou Finanças, abra a conversa com a Rica e escreva “Quero conectar o Open Finance”.
WhatsApp	Escreva “Quero conectar o Open Finance” na conversa vinculada à sua conta Rica.
Assistente de IA	Com a Rica conectada ao assistente, peça: “Mostre as pessoas e as partes do meu planejamento e, depois que eu escolher, gere um link para conectar o Open Finance”.

Na Web, no WhatsApp e no assistente de IA, a Rica orienta que o link pessoal seja usado em até 30 minutos. Abra-o assim que receber e não o encaminhe para outra pessoa.

Se a Rica pedir um projeto, escolha pelo nome a parte do planejamento à qual esses dados pertencem. Você não precisa saber nenhum código.

Concluir pelo iPhone

1. Abra Finanças.
2. Na seção Integrações, selecione Open Finance.
3. Toque no botão Adicionar (+).
4. Se houver mais de um projeto, escolha onde a conexão deve ficar vinculada.
5. Selecione sua instituição no ambiente seguro.
6. Entre na instituição e escolha os dados que deseja compartilhar.
7. Confirme o consentimento e volte para a Rica.
8. Puxe a lista para baixo se quiser atualizar os dados imediatamente.

Concluir pela Web ou pelo WhatsApp

1. Peça a conexão na conversa com a Rica.
2. Se a Rica perguntar, escolha o projeto pelo nome.
3. Abra o link recebido dentro do prazo informado.
4. Selecione a instituição.
5. Faça a identificação no ambiente da própria instituição.
6. Confira quais informações serão compartilhadas e autorize somente o que desejar.
7. Aguarde a mensagem de conclusão antes de fechar a página.
8. Volte ao canal de origem:
   • na Web, abra Finanças e confira contas, cartões, lançamentos ou investimentos;
   • no WhatsApp, peça uma consulta de lançamentos ou metas. Para conferir contas, cartões e a carteira atual de investimentos, use a Web ou o iPhone.

Concluir pelo assistente de IA

1. Conecte sua conta Rica ao assistente, caso ainda não tenha feito isso.
2. Peça que ele mostre as pessoas e as partes do planejamento disponíveis, sem alterar nada.
3. Escolha pelos nomes exibidos e peça a criação do link do Open Finance.
4. Revise e confirme a ação quando o aplicativo de IA solicitar permissão para criar o link.
5. Abra o link, escolha a instituição e conclua o consentimento no ambiente seguro dela.
6. Volte ao assistente e peça: “Liste minhas conexões Open Finance e diga se a nova conexão já está disponível. Não altere nada”.

O assistente pode criar o link e consultar a conexão na Rica, mas você continua responsável por entrar na instituição e escolher quais dados deseja compartilhar.

Os dados podem aparecer aos poucos

O banco pode enviar contas, movimentações, cartões e investimentos em momentos diferentes. Aguarde alguns minutos e atualize a tela antes de criar outra conexão.

Atualizar ou remover uma conexão

No iPhone:

1. Abra Finanças → Integrações → Open Finance.
2. Selecione a instituição.
3. Use Atualizar conexão quando a autorização vencer ou o banco pedir uma nova confirmação.
4. Use Remover conexão quando quiser retirar a conexão da Rica.

Você também pode revogar o consentimento nos canais da própria instituição. A remoção pela Rica pode excluir a conexão e os dados financeiros importados por ela. Revise a confirmação antes de continuar e alinhe com seu profissional qualquer impacto no planejamento.

Resolver problemas

• Link expirado: peça um novo link na conversa ou reinicie o fluxo no iPhone.
• Nenhum projeto disponível: peça ao profissional responsável pelo seu planejamento para criar ou vincular um projeto antes de tentar novamente.
• Instituição não apareceu: pesquise pelo nome oficial e confira se ela participa do Open Finance.
• Você autorizou, mas nada apareceu: atualize os dados e aguarde alguns minutos; depois informe à Rica qual instituição foi conectada.
• A instituição mostrou erro: feche o fluxo e tente novamente mais tarde. Não envie sua senha nem códigos de segurança pelo chat.
• Dados repetidos ou inesperados: não crie várias conexões iguais; abra a conexão existente e atualize-a.

O que você verá depois

• Web: informações em Finanças, organizadas em resumo do mês, lançamentos, investimentos, cartões e contas.
• iPhone: carteira, lançamentos e integrações dentro de Finanças.
• WhatsApp: consultas de lançamentos, totais e metas com base nos dados carregados na sua conta. A carteira atual de investimentos deve ser consultada na Web ou no iPhone.