Conectar seu banco pelo Open Finance
O Open Finance importa informações da sua instituição para a Rica, sem precisar cadastrar cada movimentação à mão. Você escolhe quais dados autorizar durante a conexão.
Antes de começar
Tenha acesso ao aplicativo ou site da instituição. Na Rica, identifique o projeto onde as contas devem ficar, como Pessoal. Se houver só um projeto, a conversa pode escolhê-lo automaticamente.
Cada pessoa autoriza os próprios dados. Adicionar alguém à estrutura não conecta o banco dessa pessoa.
Onde iniciar a conexão
| Canal | Como iniciar |
|---|---|
| iPhone | Finanças → Integrações → Open Finance, botão de adicionar. |
| Web | Home → Rica. Peça: “Quero conectar meu banco pelo Open Finance”. |
| Faça o mesmo pedido na conversa com a Rica, usando o número do seu cadastro. | |
| Claude e ChatGPT via MCP | Com a Rica conectada, peça para listar pessoas e projetos; escolha o destino e solicite o link. |
Conecte e confira
- Inicie pelo canal escolhido.
- Se houver uma pergunta sobre projeto, responda com o nome apresentado.
- Abra o link pessoal ou a tela de conexão.
- Escolha sua instituição e conclua a identificação no ambiente indicado por ela.
- Confira os dados e o prazo de compartilhamento antes de autorizar.
- Aguarde a confirmação e volte para a Rica.
- Atualize as listas de contas e lançamentos. Os dados podem chegar em momentos diferentes.
Não envie senha bancária ou código de confirmação para a conversa. Digite esses dados somente no fluxo seguro da instituição.
Um exemplo
Quero conectar meu banco no projeto Pessoal.
Depois de concluir:
Liste minhas conexões Open Finance e mostre a situação da nova conexão.
Para conferir o que chegou, abra Home → Contas e Home → Lançamentos na web, ou as listas correspondentes em Finanças no iPhone.
Atualizar uma conexão
No iPhone, abra a conexão em Finanças → Integrações → Open Finance. Se a instituição solicitar nova identificação, use a opção de atualizar a conexão e conclua o fluxo.
Atualizar a lista da Rica e renovar uma autorização são ações diferentes: a primeira recarrega o que já está disponível; a segunda pode pedir sua participação na instituição.
Remover com atenção
Antes de remover, leia a confirmação. A remoção pode afetar a conexão e os dados importados por ela, incluindo contas e lançamentos. Não use a remoção como primeira tentativa de resolver uma demora.
Você também pode gerenciar o consentimento pelos canais da instituição. Revogar o consentimento e apagar registros da Rica têm efeitos distintos.
Se os dados não aparecerem
- Link expirado: peça um novo. Use o prazo informado na mensagem recebida.
- Projeto errado ou ausente: confira os projetos da pessoa. O titular pode organizar os projetos pela conversa.
- Conexão pendente: volte ao fluxo e confira se concluiu a autorização.
- Só uma parte dos dados chegou: aguarde a importação e atualize a lista antes de conectar de novo.
- Instituição não aparece: use as opções oferecidas no fluxo; não há garantia de cobertura de toda instituição ou produto.
- Continua sem dados: informe ao suporte a instituição, o horário e o estado exibido, sem enviar credenciais.
Veja o passo a passo no WhatsApp. Para importar investimentos pela B3, consulte como autorizar essa conexão.