Entender sua estrutura
Sua estrutura reúne as pessoas, os projetos e as contas do seu planejamento. Ela pode conter só os seus dados ou incluir outras pessoas, como alguém da família.
Imagine Ana e Bruno organizando as despesas da casa. Eles querem enxergar o conjunto sem misturar quem é dono de cada conta.
O que cada nome significa
| Na Rica | O que significa | Exemplo |
|---|---|---|
| Pessoa | Quem participa da organização. | Ana, Bruno ou um filho. |
| Projeto | Uma divisão das contas de uma pessoa. | Pessoal e Trabalho, dentro do cadastro de Ana. |
| Conta | Onde entram e saem valores. | Conta bancária ou uma conta manual para dinheiro em espécie. |
| Lançamento | Uma movimentação, com valor e data. | Uma compra de R$ 85 no mercado. |
| Categoria | O assunto da movimentação. | Supermercado. |
| Caixa | Um conjunto de categorias para acompanhar ou planejar. | Essenciais, reunindo alimentação, moradia e transporte. |
| Objetivo | O que você quer alcançar. | Viajar nas férias. |
| Meta | O compromisso que você acompanha ao longo dos ciclos. | Guardar R$ 500 por mês para a viagem. |
O tipo do lançamento informa se é entrada, saída, investimento, provisão ou circulação entre contas. A categoria explica o assunto. Uma compra no mercado, por exemplo, é uma saída da categoria Supermercado.
Um exemplo do começo ao fim
- Ana tem uma pessoa cadastrada com seu nome e um projeto Pessoal.
- Conecta seu banco nesse projeto.
- Uma compra aparece em Lançamentos.
- A Rica categoriza a compra. Ana pode corrigir se o assunto não estiver certo.
- Se essa categoria fizer parte de uma caixa usada numa meta, o lançamento participa do acompanhamento correspondente.
Bruno pode ter sua própria pessoa, seus projetos e suas contas na mesma estrutura. Cadastrar Bruno não conecta automaticamente o banco dele: a conexão depende da autorização do próprio titular.
Quando criar um projeto
Use um projeto quando precisar separar conjuntos de contas da mesma pessoa, como vida pessoal e trabalho. Para uma viagem, uma reserva ou um curso, comece por um objetivo.
Você pode começar com uma pessoa, um projeto e uma conta, e acrescentar o que precisar depois.
Organize sua estrutura
Se a Rica perguntar por um projeto numa conversa, responda com o nome que ela apresentou. Você não precisa saber códigos.