Criar objetivos e metas
Para planejar uma viagem, você pode definir quanto quer guardar e acompanhar os aportes de cada mês na Rica.
Comece com uma frase
Na conversa com a Rica, diga:
Quero juntar R$ 6.000 para uma viagem em 12 meses. Me ajude a montar esse objetivo, começando do zero.
Esse é um exemplo de organização, sem considerar rendimentos. Para decidir quanto reservar, use um valor que caiba na sua realidade.
Entenda o que será criado
| Parte do plano | Neste exemplo |
|---|---|
| Objetivo | Viagem em família. |
| Resultado | Ter R$ 6.000 para a viagem na data escolhida. |
| Processo | Guardar R$ 500 por mês, por 12 meses. |
| Meta | Acompanhar o aporte em cada ciclo, no projeto e na caixa escolhidos. |
O resultado é o valor que você quer alcançar; o processo, o aporte mensal. A meta acompanha os aportes ao longo do período.
Na Rica, uma realização reúne o resultado e o processo dentro de um objetivo.
Monte e confira
- Informe o objetivo, o valor e o prazo.
- Se já guardou uma parte, conte à Rica antes de montar o processo.
- Escolha pelos nomes as pessoas, o projeto e a caixa quando houver mais de uma opção.
- Confira o resumo e confirme a criação.
- Peça: “Mostre o objetivo Viagem em família e as metas que ficaram ligadas a ele.”
Criar a meta não movimenta seu dinheiro. Os lançamentos e as contas usados no acompanhamento precisam refletir o que realmente aconteceu.
Leia o ciclo atual
Uma meta pode se repetir semanalmente, mensalmente ou em outra frequência. Cada repetição é um ciclo.
Em uma meta de gastos, observe o limite e quanto foi gasto. Em uma meta de aporte, compare o planejado com o realizado. Confira sempre o período: o total de toda a meta e o total do mês respondem a perguntas diferentes.
Como está a meta da viagem neste mês? Mostre o planejado, o realizado e o que falta.
Altere o valor planejado
Quero mudar o aporte da viagem para R$ 400 por mês. Mostre o ajuste antes de salvar.
Prefira editar o plano existente. Antes de remover uma realização ou seu processo, confira o impacto nas metas vinculadas.
Se a mudança não estiver disponível para seu perfil, peça ao titular ou ao profissional responsável. Os caminhos e as permissões variam por canal.
Escolha onde fazer
Para acompanhar atividades como caminhar ou estudar, veja como criar um hábito.