Criar e acompanhar objetivos e metas
Um objetivo pode ser fazer uma viagem. A meta define quanto guardar e com que frequência. Se esses termos forem novos para você, veja como objetivos e metas se relacionam.
Criar um objetivo financeiro
Você precisa de permissão para administrar o planejamento.
- Abra Principal e localize Objetivos.
- Deslize a coleção até Novo objetivo. Na lista completa de objetivos, você também pode usar +.
- Responda O que você quer conquistar?. Escolha uma sugestão ou escreva seu objetivo.
- Informe quanto precisa e até quando quer chegar lá.
- Defina quanto consegue guardar por mês.
- Escolha uma caixa, se essa etapa aparecer, ou toque em Decidir depois.
- Leia o Resumo e toque em Criar objetivo.
- Depois da confirmação, abra o objetivo criado para conferir.
Uma viagem de R$ 6.000 daqui a 12 meses, por exemplo, pede R$ 500 por mês. Ajuste o valor e o prazo ao seu orçamento.
Ao concluir, a Rica cria o objetivo, o resultado esperado e o processo. A meta financeira só é criada nessa etapa se você escolher uma caixa. Se usar Decidir depois ou ainda não tiver caixas, adicione a meta depois pelo editor do objetivo. Registrar uma meta de aporte não transfere dinheiro nem faz um investimento por você.
Ver como está o objetivo
Toque no cartão de Objetivos para abrir o detalhe. Leia as realizações e as metas relacionadas. Se houver vários cartões, deslize até Ver todos os objetivos.
Cada realização reúne o resultado que você quer alcançar e o processo que vai repetir. Na viagem do exemplo, o resultado é reunir o valor e o processo é guardar todo mês.
Ajustar um objetivo ou uma meta
- Abra o objetivo e toque em Editar.
- Toque em Nome ou Descrição para alterar o texto.
- Abra uma Realização para ajustar resultado e processo. Use o + da seção para adicionar outra.
- Abra uma Meta para ajustar Valor por ciclo, Tipo, Frequência, Duração, Início, Caixas e Peso, conforme o cadastro.
- Confirme cada campo e confira o resultado antes de voltar.
Também é possível abrir diretamente uma meta e tocar em Editar. Para criar uma meta dentro de um objetivo, use o + em Metas. Ela precisa estar ligada a um processo de uma realização; se a Rica pedir, defina esse processo primeiro.
Peso indica quanto a meta contribui para a avaliação do objetivo. Alterar uma caixa ou o tipo muda quais lançamentos entram no acompanhamento; confira o ciclo depois da alteração.
Conferir o ciclo da meta
Abra Principal → Metas e toque na meta. Um ciclo é o período acompanhado, como o mês atual. Confira o valor previsto, quanto já foi realizado e quanto resta. Abra os lançamentos do ciclo para ver quais registros entram nessa conta.
Em uma meta de despesa, "70% do teto consumido" indica quanto do limite você usou. Em uma meta de aporte, a porcentagem mostra quanto do valor planejado já foi realizado. O texto junto do número informa qual medida está sendo mostrada.
Entender a avaliação
Abra três pontos → Preferências → Avaliação para consultar o detalhamento.
A avaliação vai de zero a cinco estrelas. Metas de entrada, investimento e provisão só entram na nota geral quando o prazo termina, mesmo que sejam concluídas antes. Metas de despesa participam durante o ciclo e usam o teto total.
Numa despesa com teto de R$ 3.000, gastar até esse valor preserva as cinco estrelas; o excesso reduz a nota. Já um aporte realizado pela metade pode mostrar metade da execução no detalhe da meta sem ainda entrar na média geral.
Quando nenhum ciclo atende às condições do cálculo, a Rica informa que ainda não há base para a avaliação. Nesse caso, você não recebeu uma nota zero.
Remover um objetivo ou uma realização
Remover objetivo também retira suas realizações e metas. Remover uma realização pode retirar as metas ligadas ao processo. Leia a confirmação para entender o alcance.
Para acompanhar uma prática, como leitura ou exercício, veja como criar um objetivo de hábito.