Finanças, investimentos e conexões
A aba Finanças reúne caixas, últimos lançamentos, categorias, patrimônio investido, investimentos, cartões, contas e integrações. As seções aparecem conforme os dados disponíveis.
Toque em um item para abrir o detalhe. Nos carrosséis, deslize até Ver todos… para abrir a coleção completa.
Conectar um banco
- Na Principal, toque em Conectar um banco, se o convite estiver visível. Você também pode abrir Finanças → Integrações → Open Finance.
- Use a ação de adicionar conexão e escolha o projeto que deve receber os dados, quando solicitado.
- Escolha a instituição e conclua a autorização no ambiente do banco.
- Volte à Rica e acompanhe a situação da conexão.
- Depois da importação, confira Contas, Cartões, Investimentos e Lançamentos.
Para organizar as despesas da família, por exemplo, conecte a conta ao projeto Casa da pessoa titular dessa conta.
Os dados podem demorar a chegar depois da autorização. Antes de repetir a conexão, confira se a Rica ainda está organizando os lançamentos. Veja como acompanhar a conexão pelo Open Finance.
Para revisar uma conexão, abra-a em Open Finance. Use Atualizar conexão quando precisar retomar a autorização ou sincronização indicada. Remover conexão também remove os dados financeiros importados por ela; confirme apenas se esse for o resultado desejado.
Autorizar a B3
- Use Conectar a B3 na Principal ou abra Finanças → Integrações → B3.
- Adicione uma autorização, escolha o projeto e informe o CPF solicitado.
- Toque em Continuar na B3 e conclua a autorização.
- De volta à Rica, abra a autorização e confira a situação.
- Consulte os dados recebidos em Investimentos.
Ao abrir a autorização, você encontra Verificar autorização, Atualizar dados B3 e, quando houver pendências, Tentar novamente fontes pendentes. Veja como acompanhar a importação da B3.
Explorar seus investimentos
Abra Buscar → Investimentos ou a coleção de investimentos em Finanças.
| Na tela | O que você encontra |
|---|---|
| Instituições | Investimentos agrupados por instituição |
| Tipos de investimento | A composição por classe |
| Distribuição | A participação de classes e instituições no patrimônio |
| Resultado | Ganhos e perdas informados nos dados disponíveis |
| Movimentações | Aplicações e resgates recebidos |
| Vencimentos | Datas de vencimento informadas |
| Sobre os dados | Contexto sobre liquidez, risco e proteção |
Abra um grupo e toque no investimento para consultar seus detalhes. Saldo e rentabilidade são informações diferentes: o resultado só aparece quando há dados correspondentes. A Rica não trata dados ausentes como zero.
Você pode acompanhar a carteira nessas telas, mas elas não fazem compras, vendas ou resgates de investimentos.
Reunir investimentos em um portfólio
- Em Investimentos, toque em Portfólios, no topo.
- Use +, escolha o projeto e dê um nome ao portfólio.
- Abra o portfólio e confira seus investimentos.
- Em Incluir automaticamente, ative B3, Open Finance ou ambos para incluir investimentos dessas fontes dos projetos daquela pessoa.
Você pode chamar o portfólio de "Patrimônio da Ana", por exemplo. A inclusão automática considera os projetos dessa pessoa e mantém os investimentos manuais já associados ao portfólio.
Consultar empréstimos
Buscar → Empréstimos abre os passivos cadastrados. Toque em um item para ver os detalhes disponíveis.
Para consultar saldos e faturas, veja como abrir contas e cartões.