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Conectar Open Finance pelo WhatsApp

O Open Finance traz para a Rica, com a sua autorização, informações de contas, cartões, movimentações e investimentos mantidos em instituições financeiras. Isso reduz o trabalho de registrar cada item manualmente e ajuda a manter o planejamento atualizado.

Antes de começar​

Confirme estes três pontos:

  • você está usando o número de WhatsApp cadastrado na sua conta Rica;
  • sabe qual pessoa e qual parte do planejamento receberão os dados;
  • tem acesso ao aplicativo ou site da instituição que deseja conectar.

Na conversa, a parte do planejamento pode aparecer com o nome projeto. Escolha pelo nome; você não precisa informar nenhum código.

Passo 1: pedir a conexão​

  1. Abra a conversa oficial da Rica.
  2. Envie esta mensagem:
Quero conectar o Open Finance.
  1. Aguarde a resposta antes de enviar outro pedido.

Passo 2: escolher onde os dados ficarão​

Se houver somente uma pessoa e uma parte do planejamento, a Rica pode seguir sem perguntar.

Se aparecer uma lista de opções:

  1. leia os nomes apresentados;
  2. escolha a pessoa correta, se solicitado;
  3. escolha a parte do planejamento à qual as contas pertencem;
  4. responda usando o nome ou o número da opção.

Não escolha outra pessoa apenas para avançar. Se a opção correta não aparecer, interrompa o fluxo e fale com o profissional responsável pelo seu planejamento.

Quando a Rica enviar o link:

  1. abra-o assim que receber;
  2. use-o dentro do prazo de 30 minutos;
  3. não copie o link para outra pessoa;
  4. se o prazo terminar, volte à conversa e peça uma nova conexão.

O link inicia uma autorização somente para a pessoa e a parte do planejamento escolhidas.

Passo 4: autorizar na instituição​

  1. No ambiente de conexão, procure e selecione a instituição pelo nome oficial.
  2. Confira se o endereço e a identificação visual pertencem à instituição escolhida.
  3. Faça a identificação exigida pela própria instituição.
  4. Leia quais informações serão compartilhadas.
  5. Autorize somente os dados e o período que desejar.
  6. Conclua o consentimento.

Nunca envie senha, token, código de segurança ou número completo do cartão na conversa do WhatsApp. Se a instituição pedir esses dados, informe-os apenas na tela segura dela.

Passo 5: concluir e voltar à Rica​

  1. Aguarde a mensagem de conclusão na página de conexão.
  2. Volte ao WhatsApp.
  3. Espere alguns minutos para a primeira atualização.
  4. Faça uma consulta simples para conferir os dados disponíveis:
Liste meus lançamentos deste mês.
Quanto gastei neste mês por categoria?

No WhatsApp, a Rica consulta lançamentos, totais e metas com base nos dados carregados. Para ver contas, cartões, conexões e a carteira atual de investimentos, use Finanças na Web ou Finanças no iPhone.

Os dados podem chegar em momentos diferentes

A instituição pode enviar contas, cartões, movimentações e investimentos aos poucos. Aguarde alguns minutos e atualize a Web ou o iPhone antes de criar outra conexão igual.

Conectar outra instituição​

Repita o mesmo fluxo para cada instituição financeira:

  1. volte ao WhatsApp;
  2. envie “Quero conectar o Open Finance”;
  3. escolha a pessoa e a parte do planejamento, se a Rica perguntar;
  4. abra o novo link e selecione a outra instituição;
  5. conclua a autorização.

Evite repetir a conexão da mesma instituição apenas porque um tipo de dado ainda não apareceu.

Atualizar ou remover uma conexão​

O WhatsApp cria o link inicial, mas não consulta a situação nem remove uma conexão Open Finance.

Para atualizar ou remover pelo iPhone:

  1. abra Finanças → Integrações → Open Finance;
  2. selecione a instituição;
  3. escolha Atualizar conexão ou Remover conexão;
  4. leia a confirmação antes de continuar.

Você também pode revogar o consentimento nos canais da própria instituição. A remoção pode retirar da Rica a conexão e os dados importados por ela; alinhe o impacto com o profissional que acompanha seu planejamento.

Resolver problemas​

Volte ao WhatsApp e envie novamente:

Quero gerar um novo link para conectar o Open Finance.

A Rica pediu uma parte do planejamento e não sei qual escolher​

Não escolha ao acaso. Pergunte ao profissional responsável em qual parte as contas devem ficar.

A instituição não apareceu​

Pesquise pelo nome oficial. Se ela não estiver disponível, confirme se participa do Open Finance e tente novamente mais tarde.

Autorizei, mas os dados não apareceram​

  1. aguarde alguns minutos;
  2. atualize a tela de Finanças na Web ou no iPhone;
  3. confira se escolheu a pessoa e a parte corretas;
  4. evite criar outra conexão igual enquanto a primeira estiver sendo processada.

A instituição mostrou um erro​

Feche o fluxo e tente novamente mais tarde. Não envie capturas que exponham senha, saldo completo, token ou código de segurança.

Os dados parecem repetidos​

Confira instituição, conta, data e valor antes de apagar qualquer lançamento. Não conecte a mesma instituição várias vezes para tentar forçar uma atualização.

O que fazer depois da conexão​

Use os dados importados como parte de uma rotina simples:

  1. pergunte quanto entrou e quanto saiu no mês;
  2. confira os maiores gastos por categoria;
  3. acompanhe o espaço disponível nas metas;
  4. registre manualmente somente o que não veio da instituição;
  5. leve dúvidas e diferenças ao profissional responsável pelo planejamento.

Veja mais exemplos em Comandos da Rica no WhatsApp e o fluxo para outros canais no guia geral de Open Finance.