Conectar Open Finance pelo WhatsApp
Pelo Open Finance, você autoriza suas instituições a compartilhar dados com a Rica. Peça o link pelo WhatsApp e siga as etapas de identificação e autorização nas páginas da conexão e da instituição.
Antes de começar
Use seu número cadastrado na Rica e tenha acesso ao app ou site da instituição. O link conecta os dados da pessoa identificada na conversa. Cada pessoa da família precisa pedir o próprio link.
Os dados ficam ligados a um projeto, como Pessoal ou Trabalho. Se ainda precisar organizar essa separação, veja Pessoas e projetos.
1. Pedir o link
Abra a conversa oficial da Rica e envie:
Quero conectar meu banco pelo Open Finance.
Com apenas um projeto, a Rica pode escolhê-lo automaticamente. Com vários, ela apresenta os nomes. Responda com o nome ou o número da opção correta.
2. Abrir e autorizar
- Abra o link recebido em até 30 minutos, antes de ele vencer.
- Escolha a instituição financeira.
- Siga as instruções de identificação e consentimento.
- Confira os dados e o período de compartilhamento.
- Conclua a autorização e aguarde a mensagem da página.
Não envie senha bancária, token, código de segurança nem senha do cartão no WhatsApp. Informe dados de acesso somente na tela segura indicada pela instituição.
3. Conferir a conexão
Volte à conversa e peça:
Mostre minhas conexões Open Finance, com o banco, o projeto e a situação.
A Rica pode listar as conexões da estrutura e mostrar em qual projeto estão. Depois consulte os dados recebidos:
Liste meus lançamentos deste mês.
Quanto gastei neste mês por categoria?
Contas, cartões, movimentações e investimentos podem chegar em momentos diferentes. Aguarde a atualização antes de criar outra conexão igual.
Conectar outra instituição
Repita o pedido, escolha o projeto e use o novo link para a outra instituição. O mesmo link não deve ser compartilhado entre pessoas.
Atualizar ou remover
Pelo WhatsApp, você pode consultar a situação e iniciar uma conexão. Para atualizar ou remover uma conexão existente, use a área de integrações no app. Veja os passos no guia de Open Finance.
Antes de remover, confira quais contas e dados importados serão afetados. Você também pode revogar o consentimento pelos canais da instituição. Corrigir um lançamento na Rica não revoga esse consentimento.
Problemas na conexão
| Situação | Próximo passo |
|---|---|
| O link venceu | Peça um novo link na conversa. |
| Não sei qual projeto escolher | Consulte os projetos e escolha onde essas contas devem ficar. |
| O banco não aparece | Pesquise o nome oficial e confira as opções oferecidas pela conexão. |
| Autorizei, mas não vejo lançamentos | Confira a situação, aguarde a atualização e verifique pessoa e projeto no app. |
| Parece que há dados repetidos | Compare conta, data e valor antes de remover; não crie outra conexão para tentar corrigir. |
| Quero ver investimentos importados | Use Web, iPhone ou MCP. |
Depois que os registros chegarem, você pode consultar gastos e metas.