Controlar o acesso do Claude ou ChatGPT à Rica
Ao conectar o Claude ou ChatGPT via MCP, o aplicativo acessa a conta Rica em que você entrou, que precisa ter um plano ativo. Ele pode consultar informações e, com permissão de alteração, criar ou mudar registros. As regras do aplicativo também podem limitar essas ações.
Consulta, alteração e exclusão
| Ação | Exemplos | Permissão necessária |
|---|---|---|
| Consulta | Listar pessoas, lançamentos, patrimônio, metas e conexões | Permissão de consulta |
| Criação ou alteração | Criar conta, corrigir lançamento, marcar um hábito, gerar link de conexão | Permissão de alteração |
| Exclusão | Remover conta, projeto, lançamento, meta, objetivo ou investimento manual | Permissão de alteração e confirmação explícita da remoção |
Verificar uma autorização B3 pode sincronizar dados, por isso exige permissão de alteração. Para apenas consultar, peça a lista de autorizações B3 já salvas.
Pedir “não altere nada” orienta a resposta na conversa, mas não muda as permissões de acesso. Quando possível, habilite apenas consulta. Se precisar fazer alterações, mantenha a revisão das ações no aplicativo. Como a conexão pode receber as duas permissões juntas, confira como configurar o acesso.
Antes de confirmar
- Confira pessoa, projeto e conta.
- Confira valor, moeda e datas.
- Verifique se o item foi cadastrado manualmente ou veio de uma conexão.
- Peça a lista exata do que será alterado ou removido.
- Execute uma mudança por vez e consulte o resultado.
Mostre o registro encontrado, a mudança proposta e os dados relacionados.
Espere minha confirmação antes de salvar.
Algumas edições também removem dados. Retirar o processo de uma realização, por exemplo, pode excluir as metas ligadas a ele.
Entender o alcance de uma exclusão
| Item removido | Outros dados afetados |
|---|---|
| Projeto | Pode remover contas, lançamentos, investimentos e vínculos associados. |
| Conta ou cartão manual | Remove também os lançamentos ligados a ele. |
| Conta ou cartão conectado | Pode remover as outras contas e lançamentos da mesma conexão Open Finance. |
| Categoria | Os lançamentos permanecem, mas perdem a categoria; referências em caixas e outras configurações são retiradas. |
| Caixa | Vínculos usados por metas e manutenções patrimoniais são ajustados, mudando o acompanhamento. |
| Objetivo ou realização | A remoção alcança processos e metas vinculados; hábitos também perdem marcações relacionadas. |
| Meta | Remove o acompanhamento associado; em metas financeiras, ciclos e alertas; em hábitos, marcações. |
| Investimento manual | Remove o registro e suas referências em portfólios. Não representa uma venda. |
Antes de excluir uma conta conectada, confira as outras contas e os lançamentos que podem ser removidos. Veja como revisar a exclusão de um projeto, conta ou cartão.
Investimentos importados
Você pode consultar posições importadas do Open Finance ou da B3. O MCP bloqueia a edição e a remoção dessas posições como investimentos, por isso confira divergências na fonte dos dados. Registros patrimoniais manuais podem ser editados pela conversa.
Dados compartilhados com o Claude ou ChatGPT
A Rica envia os resultados das consultas ao aplicativo escolhido. Esses dados passam a seguir as regras de privacidade e armazenamento desse serviço. Se precisar apenas de uma pessoa ou período, inclua esse filtro no pedido para limitar os dados compartilhados.
Digite a senha da Rica apenas na página de login, nunca no chat. Senhas bancárias e códigos de segurança também devem ficar fora da conversa. Conclua as autorizações financeiras nas páginas indicadas para isso.
Desconectar
Na área de conexões do Claude ou ChatGPT, remova ou desconecte a Rica. Seus registros na Rica e as informações já recebidas nas conversas continuam existindo.
Se você não reconhecer um acesso, remova a conexão e peça ao suporte da Rica para encerrá-lo. Informe qual aplicativo foi usado e quando ocorreu, aproximadamente, sem enviar tokens ou senhas.