Conferir contas, cartões e faturas
Abra Home → Contas para consultar saldos e movimentações, ou Home → Cartões para conferir compras e faturas.
Encontre a conta ou o cartão
- Abra Contas ou Cartões.
- Busque por nome, produto ou descrição.
- Abra Segmentação se precisar escolher uma pessoa, um projeto ou uma conexão.
- Confira o saldo ou a fatura e a situação da atualização.
- Clique na parte principal do cartão para abrir os lançamentos daquela conta.
Para conferir as compras da família, filtre o cartão usado por ela no planejamento. Para conferir uma despesa pessoal, selecione a pessoa e a conta correspondentes.
Registre uma movimentação nessa conta
Use Novo lançamento na conta… no cartão da conta. O formulário já recebe a conta escolhida. Preencha os demais campos e siga Registrar lançamentos.
Altere nome ou cor
- Abra Opções da conta….
- Ajuste o nome ou a cor.
- Use Salvar alterações.
Em contas manuais, também é possível ajustar saldo e tipo. Em cartões manuais, confira Dia fechamento fatura e Dia vencimento fatura.
Nas contas do Open Finance, tipo, saldo e informações de fatura recebidos da instituição ficam disponíveis apenas para consulta. A Rica mostra a origem desses dados; editar o nome da conta não muda o saldo informado pelo banco.
Veja os detalhes da fatura
Abra as opções de um cartão conectado. Quando a instituição fornece os dados, a tela mostra limites, fechamento, vencimento e faturas. Compare as datas informadas com as compras do período.
Uma compra pode estar na fatura seguinte por causa do fechamento. Use o regime de caixa para entender em qual mês a parcela entra.
Confira a conexão
Nas opções da conta, abra a identificação em Conexão Open Finance. Confira a situação antes de criar outra conexão para o mesmo banco.
Para buscar atualizações, vá a Home → Lançamentos e use Sincronizar dados Open Finance. Para autorizar ou renovar o acesso, siga Open Finance.
Mova uma conta para outro projeto
- Abra as opções da conta.
- Use Mover conta para outro projeto.
- Escolha o destino e confira o aviso de movimentação.
- Confirme e procure a conta no projeto de destino.
Você pode mover a conta, por exemplo, para separar a atividade profissional da vida pessoal. É preciso ter permissão para fazer essa mudança.
Ignore uma conta que não entra no planejamento
Em uma conta conectada, Ignorar conta do Open Finance remove os lançamentos já importados e interrompe a sincronização de novas movimentações dessa conta. Leia a confirmação antes de continuar.
Para voltar a acompanhá-la, abra suas opções e use Restaurar conta no Open Finance, quando disponível.
Excluir conta tem alcance diferente: em uma conta do Open Finance, a confirmação informa a remoção de todas as contas daquela conexão e de seus lançamentos. Confira o conjunto afetado antes de confirmar. Para retirar apenas uma conta da importação, veja a opção Ignorar conta do Open Finance acima.
Ignorar, excluir ou mover uma conta na Rica não encerra sua conta bancária.
E para criar uma conta manual?
O comando Nova conta não está disponível na tela Contas do cliente na Web. Para cadastrar uma conta manual, use o MCP da Rica ou peça ao profissional que acompanha você. Depois do cadastro, ela pode ser consultada na Web.
Se a conta não aparecer
Limpe a busca, confira a segmentação e veja se ela está na aba Contas ou Cartões. Confira também a situação da conexão e se a conta foi ignorada. Evite abrir outra conexão antes dessa conferência.
Os investimentos ficam em uma aba própria. Veja como consultar sua carteira.